4月初的時候,，我在朋友圈發(fā)了一段文字：
結果,，來自全國各地的公益伙伴紛紛表示自己的機構不止一次遇到過這種騙局,，而且已經(jīng)存在好多年了,。我推測這些騙子肯定有得手的時候,，要不然也不會多年堅持同一種騙局對吧,？
這不，最近又有一些伙伴說有人電話聯(lián)系機構聲稱要捐一大筆錢做慈善,，有多少呢,？說出來能嚇死人！有說要捐10億歐元的,，有說要捐50億人民幣的,，還有說要捐300億人民幣的！對這些有“錢”人來說,，“錢”果然只是數(shù)字?。】磥聿恢关毟F會限制我們的想像力,，做慈善也會限制我們的想像力喲,！
普通的公益機構籌款不易，一次能籌到十萬就已經(jīng)是燒高香了,，數(shù)十億幾百億的捐款想都不敢想?。≌嬉怯腥司柽@多么多錢,，機構上下還不得全員做夢笑醒,？,！
但是，天上從來不掉餡餅,，地上的陷阱倒是不少,！所以，當公益機構收到大額捐款的意向時,，務必謹慎,、謹慎、再謹慎,！
除了上面提到的以大額捐款為誘餌騙取保證金或手續(xù)費的伎倆,，公益機構尤其是基金會還要警惕自己被國際洗錢團伙利用。比如聲稱要捐多少億的一般都會說捐款人是境外大金主,。那他們是怎么洗錢的呢,？
前段時間，公益慈善論壇后臺有人問有沒有基金會的SN賬戶,。當時我也不知道這個SN是什么鬼,，就上網(wǎng)搜資料，但真搜不到正經(jīng)的介紹資料,，到處找SN或SNI賬戶的信息倒有一些,。尋找這類賬戶的人一般都會說境外的打款方有需求，自己是中間人,，還真有一些人表示自己有這種賬戶,，然后他們私下聯(lián)系。搞這么神秘,，涉嫌洗錢的可能性90%以上?。?/span>
這些國外的洗錢團伙為什么會找上基金會等公益機構呢,？就是因為銀行會為一些基金會開通SN賬戶接收捐款（對外可能叫“綠色通道”）,。據(jù)專業(yè)人士分析，該類賬戶可以按照監(jiān)管協(xié)議由銀行進行監(jiān)管,，后續(xù)支出需要按照事前約定的用途支付,。也就是說，錢付給誰,、怎么付,，基金會無權干預。但這樣的話洗錢一方就可能趁機將違法所得轉入基金會賬戶,，把除了所謂管理費之外的其他錢轉到自己指定的賬戶,，然后他再向稅務部門申報納稅，剩下的錢就成了他的合法收入,，來自詐騙,、貪污,、販毒等犯罪活動的“黑錢”就這樣被“洗白”了。但有些情況下,，對方為了讓公益機構愿意配合洗錢,，可能會多留點錢，中間人也可能索要回扣,，甚至會指定捐款用于和自己或親友名下的公司（存在利害關系,，屬于非法的關聯(lián)交易）。
為了防止洗錢,，現(xiàn)在的銀行一般都設有專門的反洗錢部門,，所以懷疑有人洗錢時也可以向銀行報告或咨詢。一旦被騙,，必須立即向公安部門及金融監(jiān)管部門報告,。
接到電話聲稱要捐巨款的公益機構從國字頭基金會到地方的小社團都有，看得出騙子們?yōu)榱伺竭@些機構的電話也是下了一番功夫的,。至于其中有多少機構中招被騙,，就很難說了，如果人家不對外講,，誰會知道呢？但不管怎樣,，在面對可疑大額捐款的誘惑時,，公益機構一定要提高警惕，不能為了收一點管理費就被犯罪分子當作洗錢的工具,，也不能為了獲得巨額捐款貼上自己的錢最后血本無歸,。你想啊，正常情況下,，有那么多錢的金主要么自己成立基金會,，要么直接找自己熟悉和信任的基金會捐款，怎么可能到處打電話給公益機構問收不收捐款呢,？
騙子的伎倆層出不窮,，作為公益機構應該如何防騙，保護好公眾的愛心捐款呢,？
1,、面對大額捐款時有條件的機構最好進行背景調(diào)查。
雖然業(yè)內(nèi)早有“捐款不問來源”的說法,，但面對大額捐款時還是謹慎行事為好,。通過網(wǎng)絡平臺搜索相關信息、在同行之間打聽等方式進行背景調(diào)查,，一方面可以了解其來源是否合法或存在“道德污點”,，決定是否接收,。如發(fā)現(xiàn)是非法所得的捐款最好不要收，有悖于機構價值觀并可能導致輿論風險的捐款也不要輕易接收,；另一方面可以避免被不法分子利用,，防止機構成為其達到非法目的的工具。比如某國字頭基金會曾收到1億捐款,，并應對方要求設立專項基金,，但實際上捐出該筆捐款的企業(yè)是打著慈善幌子搞傳銷的，規(guī)模還不小,，其騙局當時就已經(jīng)多次被媒體揭露,，后來基金會迫于輿論壓力選擇終止合作并退還了捐款。如果當時基金會對其背景稍作調(diào)查了解,，就會發(fā)現(xiàn)其所捐款項來源于非法傳銷,，也就不會讓該傳銷團伙有機會利用捐贈儀式被國家級媒體報道一事而大做文章，使其不僅賺足了眼球,，也讓更多人信以為真掉進傳銷陷阱,。最后傳銷團伙的頭目和各地的骨干成員雖然被警方抓進去吃牢飯了，但對公益機構名譽乃至公益事業(yè)造成的危害已經(jīng)無法挽回,。
2,、公益機構在遭遇騙局時注意留存有效證據(jù)，作為追究騙子法律責任之用,。
比如有人公開承諾為某機構捐一筆錢,，機構相信了，甚至媒體也報道了,，承諾者也收獲了掌聲和贊譽,。但事后卻像此事從未發(fā)生一樣，遲遲不肯兌現(xiàn)捐款的承諾,，或者再三催促之后也只捐出一部分,。遇到這種情況，公益機構可以憑捐贈協(xié)議或視頻,、錄音,、聊天記錄等其他證據(jù)向法院申請支付令或提起訴訟，由法院強制執(zhí)行,。再比如公益機構作為甲方與乙方合作開展公開募捐,、執(zhí)行項目等時，也必須簽訂協(xié)議,，明確雙方的權利和義務,，約定工作成本、款項交付額度和時限等關鍵細節(jié),，避免發(fā)生糾紛時各執(zhí)一詞說不清,。
3,、切莫貪心、大意,，因小失大,。
很多人之所以上當受騙，原因不外乎貪小便宜心理占上風,，擋不住低投入高回報的誘惑,，缺乏經(jīng)濟與法律常識，所以容易被忽悠,。公益機構其實也一樣,。一些機構為了完成籌款目標，可能會放松警惕,，輕信他人,，接受一些附加了不合理甚至非法條件的捐款，等發(fā)現(xiàn)被騙,、財產(chǎn)蒙受損失,， 為洗錢者的幫兇，已是追悔莫及,；其中有一些即使被騙了,，為了所謂的面子和名聲，也可能不敢報警或對外公開消息,。另外,，在公益機構之間的合作中也可能存在被騙的風險，同樣大意不得,。比如有些人把項目策劃書做得很漂亮，容易讓人動心的那種,，然后到處忽悠個人和機構捐款資助,；如果這個時候機構負責資助的決策者僅僅因為感覺良好或礙于私人情面等原因，未經(jīng)理性科學的論證考察,，財務審核程序走下過場就貿(mào)然答應資助并撥款出去,，結果當初畫的大餅要么完全沒看到，要么虛有其表,、華而不實,，投出去的善款要么被浪費，要么進了私人口袋打了水漂,，當初頭腦發(fā)熱,、感情用事的決策者怎么向捐款人交待？公益機構為了增值保值開展投資活動時也一樣要非常慎重,，委托投資時也要選擇那些有較高的專業(yè)實力和知名度的投資公司,，不能因為貪圖高回報就輕率地作出投資決定,，更不能從事非法的投資活動。
4,、提高法律意識,，最好請專業(yè)法律人士把關。
公益機構負責人,，以及籌款,、財務人員，一定要熟悉相關的法律知識,，提高法律意識,，也可以參加反洗錢、反詐騙方面的專門培訓,，并在機構內(nèi)部制定并嚴格執(zhí)行相關的管理制度和審核程序,，有效防范風險；在處理捐贈/資助協(xié)議及開展其他合作時,，最好有專業(yè)法律人士來審核把關,，提供專業(yè)建議，最大程度降低風險,。但目前很多機構實際上沒有條件聘請專門的法務人員,，不過仍可嘗試這幾種途徑獲取法務支持：招募法律專業(yè)人士如律師作為機構的法務志愿者；與其他機構聯(lián)合聘用法務人員或購買律師事務所的法律咨詢服務,；如有臨時需求,，也可通過微信群、朋友群咨詢有經(jīng)驗的同行或專業(yè)人士,。
5,、建立行業(yè)黑名單或高風險預警信息共享機制。
政府部門雖然也會將一些涉嫌違法違規(guī)的單位列入活動異常名錄或進行處罰,，但相對來說還是有一定的滯后性,。為及時有效地減少公益機構被騙的可能性，我認為有必要在公益行業(yè)內(nèi)部建立涉嫌欺詐,、洗錢等違法犯罪行為的個人或機構黑名單,，并建議被騙的機構在一定范圍內(nèi)共享預警信息，及時提醒同行注意防范,，做好相應的背景調(diào)查,。必要時，也應有民政,、金融,、司法部門及媒體的介入，將不法分子繩之于法，讓更多人了解真相,。
總之,，捐款人將自己的財富交給公益機構用于完成自己的心愿，這份可貴的信任絕不可辜負,；公益機構必須以十二分的責任心和專業(yè)高效的執(zhí)行能力,，用好、保護好這些來之不易的捐款,，在面對誘惑時冷靜理性,，在花錢合作時謹慎負責；遵守國家法律,，提升法律意識,，建立并有效運行防騙機制，及時辨識騙局,，防患于未然,，將損失降至最低，同樣也是捍衛(wèi)公益機構以及行業(yè)公信力的必備技能,。
作者：張以勛,，在廣州的青海人，中級社工,，資深素食者,，為自媒體平臺“公益慈善論壇”（公眾號ID：loongzone2006）聯(lián)合創(chuàng)始人、主編,，致力于公益慈善資訊傳播與常識普及,。申請轉載或有意加入“公益慈善論壇讀者群”交流的朋友請加個人微信 zhang_yixun。（轉載時請保留以上文字）
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