4月初的時候，我在朋友圈發(fā)了一段文字：
結(jié)果,，來自全國各地的公益伙伴紛紛表示自己的機(jī)構(gòu)不止一次遇到過這種騙局,，而且已經(jīng)存在好多年了。我推測這些騙子肯定有得手的時候,，要不然也不會多年堅持同一種騙局對吧,？
這不，最近又有一些伙伴說有人電話聯(lián)系機(jī)構(gòu)聲稱要捐一大筆錢做慈善,，有多少呢,？說出來能嚇?biāo)廊耍∮姓f要捐10億歐元的,，有說要捐50億人民幣的,，還有說要捐300億人民幣的！對這些有“錢”人來說,，“錢”果然只是數(shù)字?。】磥聿恢关毟F會限制我們的想像力,，做慈善也會限制我們的想像力喲,！
普通的公益機(jī)構(gòu)籌款不易，一次能籌到十萬就已經(jīng)是燒高香了,，數(shù)十億幾百億的捐款想都不敢想?。≌嬉怯腥司柽@多么多錢,，機(jī)構(gòu)上下還不得全員做夢笑醒,？,！
但是，天上從來不掉餡餅,，地上的陷阱倒是不少,！所以，當(dāng)公益機(jī)構(gòu)收到大額捐款的意向時,，務(wù)必謹(jǐn)慎,、謹(jǐn)慎、再謹(jǐn)慎,！
除了上面提到的以大額捐款為誘餌騙取保證金或手續(xù)費的伎倆,，公益機(jī)構(gòu)尤其是基金會還要警惕自己被國際洗錢團(tuán)伙利用。比如聲稱要捐多少億的一般都會說捐款人是境外大金主,。那他們是怎么洗錢的呢,？
前段時間，公益慈善論壇后臺有人問有沒有基金會的SN賬戶,。當(dāng)時我也不知道這個SN是什么鬼,，就上網(wǎng)搜資料，但真搜不到正經(jīng)的介紹資料,，到處找SN或SNI賬戶的信息倒有一些,。尋找這類賬戶的人一般都會說境外的打款方有需求，自己是中間人,，還真有一些人表示自己有這種賬戶,，然后他們私下聯(lián)系。搞這么神秘,，涉嫌洗錢的可能性90%以上?。?/span>
這些國外的洗錢團(tuán)伙為什么會找上基金會等公益機(jī)構(gòu)呢,？就是因為銀行會為一些基金會開通SN賬戶接收捐款（對外可能叫“綠色通道”）,。據(jù)專業(yè)人士分析，該類賬戶可以按照監(jiān)管協(xié)議由銀行進(jìn)行監(jiān)管,，后續(xù)支出需要按照事前約定的用途支付。也就是說,，錢付給誰,、怎么付，基金會無權(quán)干預(yù),。但這樣的話洗錢一方就可能趁機(jī)將違法所得轉(zhuǎn)入基金會賬戶,，把除了所謂管理費之外的其他錢轉(zhuǎn)到自己指定的賬戶，然后他再向稅務(wù)部門申報納稅,，剩下的錢就成了他的合法收入,，來自詐騙,、貪污、販毒等犯罪活動的“黑錢”就這樣被“洗白”了,。但有些情況下,，對方為了讓公益機(jī)構(gòu)愿意配合洗錢，可能會多留點錢,，中間人也可能索要回扣,，甚至?xí)付ň杩钣糜诤妥约夯蛴H友名下的公司（存在利害關(guān)系，屬于非法的關(guān)聯(lián)交易）,。
為了防止洗錢,，現(xiàn)在的銀行一般都設(shè)有專門的反洗錢部門，所以懷疑有人洗錢時也可以向銀行報告或咨詢,。一旦被騙,，必須立即向公安部門及金融監(jiān)管部門報告。
接到電話聲稱要捐巨款的公益機(jī)構(gòu)從國字頭基金會到地方的小社團(tuán)都有,，看得出騙子們?yōu)榱伺竭@些機(jī)構(gòu)的電話也是下了一番功夫的,。至于其中有多少機(jī)構(gòu)中招被騙，就很難說了,，如果人家不對外講,，誰會知道呢？但不管怎樣,，在面對可疑大額捐款的誘惑時,，公益機(jī)構(gòu)一定要提高警惕，不能為了收一點管理費就被犯罪分子當(dāng)作洗錢的工具,，也不能為了獲得巨額捐款貼上自己的錢最后血本無歸,。你想啊，正常情況下,，有那么多錢的金主要么自己成立基金會,，要么直接找自己熟悉和信任的基金會捐款，怎么可能到處打電話給公益機(jī)構(gòu)問收不收捐款呢,？
騙子的伎倆層出不窮,，作為公益機(jī)構(gòu)應(yīng)該如何防騙，保護(hù)好公眾的愛心捐款呢,？
1,、面對大額捐款時有條件的機(jī)構(gòu)最好進(jìn)行背景調(diào)查。
雖然業(yè)內(nèi)早有“捐款不問來源”的說法,，但面對大額捐款時還是謹(jǐn)慎行事為好,。通過網(wǎng)絡(luò)平臺搜索相關(guān)信息、在同行之間打聽等方式進(jìn)行背景調(diào)查,，一方面可以了解其來源是否合法或存在“道德污點”,，決定是否接收,。如發(fā)現(xiàn)是非法所得的捐款最好不要收，有悖于機(jī)構(gòu)價值觀并可能導(dǎo)致輿論風(fēng)險的捐款也不要輕易接收,；另一方面可以避免被不法分子利用,，防止機(jī)構(gòu)成為其達(dá)到非法目的的工具。比如某國字頭基金會曾收到1億捐款,，并應(yīng)對方要求設(shè)立專項基金,，但實際上捐出該筆捐款的企業(yè)是打著慈善幌子搞傳銷的，規(guī)模還不小,，其騙局當(dāng)時就已經(jīng)多次被媒體揭露,，后來基金會迫于輿論壓力選擇終止合作并退還了捐款。如果當(dāng)時基金會對其背景稍作調(diào)查了解,，就會發(fā)現(xiàn)其所捐款項來源于非法傳銷,，也就不會讓該傳銷團(tuán)伙有機(jī)會利用捐贈儀式被國家級媒體報道一事而大做文章，使其不僅賺足了眼球,，也讓更多人信以為真掉進(jìn)傳銷陷阱,。最后傳銷團(tuán)伙的頭目和各地的骨干成員雖然被警方抓進(jìn)去吃牢飯了，但對公益機(jī)構(gòu)名譽乃至公益事業(yè)造成的危害已經(jīng)無法挽回,。
2,、公益機(jī)構(gòu)在遭遇騙局時注意留存有效證據(jù)，作為追究騙子法律責(zé)任之用,。
比如有人公開承諾為某機(jī)構(gòu)捐一筆錢,，機(jī)構(gòu)相信了，甚至媒體也報道了,，承諾者也收獲了掌聲和贊譽,。但事后卻像此事從未發(fā)生一樣，遲遲不肯兌現(xiàn)捐款的承諾,，或者再三催促之后也只捐出一部分,。遇到這種情況，公益機(jī)構(gòu)可以憑捐贈協(xié)議或視頻,、錄音,、聊天記錄等其他證據(jù)向法院申請支付令或提起訴訟，由法院強(qiáng)制執(zhí)行,。再比如公益機(jī)構(gòu)作為甲方與乙方合作開展公開募捐,、執(zhí)行項目等時，也必須簽訂協(xié)議,，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，約定工作成本,、款項交付額度和時限等關(guān)鍵細(xì)節(jié),，避免發(fā)生糾紛時各執(zhí)一詞說不清,。
3、切莫貪心,、大意,，因小失大。
很多人之所以上當(dāng)受騙,，原因不外乎貪小便宜心理占上風(fēng),，擋不住低投入高回報的誘惑，缺乏經(jīng)濟(jì)與法律常識,，所以容易被忽悠,。公益機(jī)構(gòu)其實也一樣。一些機(jī)構(gòu)為了完成籌款目標(biāo),，可能會放松警惕,，輕信他人，接受一些附加了不合理甚至非法條件的捐款,，等發(fā)現(xiàn)被騙,、財產(chǎn)蒙受損失， 為洗錢者的幫兇,，已是追悔莫及,；其中有一些即使被騙了，為了所謂的面子和名聲,，也可能不敢報警或?qū)ν夤_消息,。另外，在公益機(jī)構(gòu)之間的合作中也可能存在被騙的風(fēng)險,，同樣大意不得,。比如有些人把項目策劃書做得很漂亮，容易讓人動心的那種,，然后到處忽悠個人和機(jī)構(gòu)捐款資助,；如果這個時候機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資助的決策者僅僅因為感覺良好或礙于私人情面等原因，未經(jīng)理性科學(xué)的論證考察,，財務(wù)審核程序走下過場就貿(mào)然答應(yīng)資助并撥款出去,，結(jié)果當(dāng)初畫的大餅要么完全沒看到，要么虛有其表,、華而不實,，投出去的善款要么被浪費，要么進(jìn)了私人口袋打了水漂,，當(dāng)初頭腦發(fā)熱,、感情用事的決策者怎么向捐款人交待？公益機(jī)構(gòu)為了增值保值開展投資活動時也一樣要非常慎重，委托投資時也要選擇那些有較高的專業(yè)實力和知名度的投資公司,，不能因為貪圖高回報就輕率地作出投資決定,，更不能從事非法的投資活動。
4,、提高法律意識,，最好請專業(yè)法律人士把關(guān)。
公益機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,，以及籌款,、財務(wù)人員，一定要熟悉相關(guān)的法律知識,，提高法律意識,，也可以參加反洗錢、反詐騙方面的專門培訓(xùn),，并在機(jī)構(gòu)內(nèi)部制定并嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)的管理制度和審核程序,，有效防范風(fēng)險；在處理捐贈/資助協(xié)議及開展其他合作時,，最好有專業(yè)法律人士來審核把關(guān),，提供專業(yè)建議，最大程度降低風(fēng)險,。但目前很多機(jī)構(gòu)實際上沒有條件聘請專門的法務(wù)人員,，不過仍可嘗試這幾種途徑獲取法務(wù)支持：招募法律專業(yè)人士如律師作為機(jī)構(gòu)的法務(wù)志愿者；與其他機(jī)構(gòu)聯(lián)合聘用法務(wù)人員或購買律師事務(wù)所的法律咨詢服務(wù),；如有臨時需求,，也可通過微信群、朋友群咨詢有經(jīng)驗的同行或?qū)I(yè)人士,。
5,、建立行業(yè)黑名單或高風(fēng)險預(yù)警信息共享機(jī)制。
政府部門雖然也會將一些涉嫌違法違規(guī)的單位列入活動異常名錄或進(jìn)行處罰,，但相對來說還是有一定的滯后性,。為及時有效地減少公益機(jī)構(gòu)被騙的可能性，我認(rèn)為有必要在公益行業(yè)內(nèi)部建立涉嫌欺詐,、洗錢等違法犯罪行為的個人或機(jī)構(gòu)黑名單,，并建議被騙的機(jī)構(gòu)在一定范圍內(nèi)共享預(yù)警信息，及時提醒同行注意防范,，做好相應(yīng)的背景調(diào)查,。必要時，也應(yīng)有民政,、金融,、司法部門及媒體的介入,，將不法分子繩之于法，讓更多人了解真相,。
總之,，捐款人將自己的財富交給公益機(jī)構(gòu)用于完成自己的心愿，這份可貴的信任絕不可辜負(fù),；公益機(jī)構(gòu)必須以十二分的責(zé)任心和專業(yè)高效的執(zhí)行能力，用好,、保護(hù)好這些來之不易的捐款,，在面對誘惑時冷靜理性，在花錢合作時謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),；遵守國家法律,，提升法律意識，建立并有效運行防騙機(jī)制,，及時辨識騙局,，防患于未然，將損失降至最低,，同樣也是捍衛(wèi)公益機(jī)構(gòu)以及行業(yè)公信力的必備技能,。
作者：張以勛，在廣州的青海人,，中級社工,，資深素食者，為自媒體平臺“公益慈善論壇”（公眾號ID：loongzone2006）聯(lián)合創(chuàng)始人,、主編,，致力于公益慈善資訊傳播與常識普及。申請轉(zhuǎn)載或有意加入“公益慈善論壇讀者群”交流的朋友請加個人微信 zhang_yixun,。（轉(zhuǎn)載時請保留以上文字）
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